Но, на самом деле, KYC – индикатор того, что криптобиржа обеспечивает безопасное для всех пространство для проведения сделок. Начните с http://green-dom.info/category/advertising-marketing/page/2/ регистрации учетной записи на Binance.com или загрузите  приложение для торговли криптовалютой на Binance. Затем завершите верификацию учетной записи, чтобы увеличить лимит покупки криптовалюты.

Преимущества И Недостатки Kyc И Aml

Как говорилось в предыдущей части, KYC криптовалютных бирж отличаются от тех, что вы можете проходить в традиционных банковских учреждениях или других финансовых институтах. Хотя различий много и они могут запутать, важно отметить, что все они происходят из одного аспекта – различиях в регуляторной природе актива. Три процесса проверки KYC, описанные выше, весьма обширные, но они охватывают основные проверки, через которые может пройти клиент при использовании криптовалютной биржи. Это и есть та часть KYC, которая известна всем пользователям, которые регистрировались в платежных системах или на биржах. В нее входит заполнение анкеты, предоставление документов и иногда селфи.

• Внедрение эффективных процедур KYC способствует не только соблюдению нормативных требований, но и демонстрирует приверженность компаний принципам прозрачности и честности в бизнесе.
• Кстати, многие люди поэтому и ищут информацию о том, что такое KYC и как его пройти.
• Не менее важным является развитие методов защиты персональных данных в процессе KYC.
• KYC способствует более ответственному кредитованию и управлению рисками.
• В 2024 году регулирующие органы по всему миру начали усиливать контроль за соблюдением законов по предотвращению мошенничества, отмыванию денег и других противоправных действий.
• Криптовалютные биржи и другие институты, чьи требования не настолько строги, приступают к процедуре после регистрации.

Как Пройти Проверку Kyc На Binance

Цель такой политики — лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию. Правительства стран и регулирующие органы обычно требуют, чтобы все биржи выполняли проверки KYC для своих клиентов. Сделать KYC-процедуру обязательной для криптовалютных кошельков довольно сложно, поэтому сервисы обмена фиата на криптовалюту лучше подходят для внедрения KYC. Некоторые инвесторы используют криптовалюты для спекуляций, в то время как другие действительно ценят ее возможности и преимущества.

Преимущества Проверки На Binance

С одной стороны, необходимо обеспечить достаточный уровень безопасности и соблюдение нормативных требований, с другой – важно, чтобы процесс был удобным и не отпугивал клиентов. Несмотря на свои очевидные преимущества, процедура KYC сталкивается с критикой и вызовами. Одним из основных недостатков является потенциальное нарушение конфиденциальности данных клиентов. В эпоху цифровых технологий сохранение конфиденциальности и безопасности персональных данных становится все более сложной задачей.

Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Целью правил KYC является сокращение случаев кражи личных данных и мошенничества за счет того, что компании собирают и проверяют ключевые данные о клиентах, чтобы по-настоящему понять, кто они.

Эта часть KYC производится без участия клиентов в случаях, когда необходима оценка риска при работе с конкретным пользователем. Компания может изучать открытые источники и собирать сведения о его биографии. Если ранее он был пойман на финансовых аферах или был осужден за какие-либо преступления, в верификации ему могут отказать. KYC расшифровывается как «Know Your Customer», то есть «Знай своего клиента». В рамках процедуры KYC финансовая организация должна запросить у зарегистрированного пользователя его персональные данные и документы, проверить их и хранить с соблюдением всех норм безопасности.

Только США тратят на войну с этим мошенничеством (Anti-Money Laundering, AML) около $7 млрд в год. До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции. Потом появились стартапы с собственными инновационными системами распознавания мошеннических операций. Сейчас самое перспективное направление в AML — машинное обучение и анализ больших данных».

Он требует от организаций проверять личность своих клиентов и подтверждать их идентификацию с помощью процедуры KYC. GDPR налагает суровые штрафы на тех, кто нарушает его стандарты конфиденциальности и безопасности, и применим во всех государствах-членах ЕС и гармонизирует законы о конфиденциальности данных по всей Европе. Протоколы «Знай своего клиента» (KYC) на криптовалютных биржах функционируют аналогично протоколам в традиционных финансовых секторах, диктуемых нормативными рамками, которые различаются в зависимости от юрисдикции. Эти правила призваны пресекать незаконную деятельность, такую как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от уплаты налогов , которые могут осуществляться благодаря анонимности цифровых валют. Скорость верификации аккаунтов на криптовалютных биржах может различаться в зависимости от платформы и уровня верификации.

Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно. Подобные отчеты могут предоставлять также сами клиенты финансовых учреждений. Вся информация в них должна быть открытой и подкрепленной достоверными источниками.

Как упоминалось в начале статьи, KYC часто ассоциировалось с централизацией. Централизованные крипто компании требуют от пользователей подтвердить свою личность перед использованием их сервисов – чаще всего. Это имеет смысл, так как данная компания подчиняется определённым законам и регуляциям.

Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей. Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами. К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников.